Tájékoztató a Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár küldöttközgyűlése részére

A Pénztár által megküldött adóigazolás táblázatának 4. pontjában szereplő összeg 20%-át az adóbevallás 131. sorába (Az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárba befizetett összeg 20%-a) kell beírni, az adókedvezmény felső határának figyelembevételével.

Az önkéntes nyugdíjpénztári, valamint az egészségpénztári és önsegélyező pénztári adókedvezmények együttes összegének felső határa 150 000 Ft/év lehet.

Kérjük, hogy amennyiben az adóhatóság által átutalandó összeget a pénztárunknál vezetett egyéni számlájára kívánja jóvá íratni, azt az adóbevallás 137. sorában tüntesse fel.

Pénztárunk adatai:
Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár
adószám: 18215625-1-42
bankszámlaszám: 10918001-00000097-04390000.

Az érvényesített adókedvezményt az adóhatóság az Ön által az adóbevallásában megjelölt önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál vezetett számlájára utalja (amennyiben az adóévben oda tagdíjfizetés történt, és ha nincs tartozása az adóhatóság felé). Önkéntes kölcsönös pénztári nyilatkozatot abban az esetben tehet, ha pénztári tagsága a rendelkezés megtételének időpontjában fennáll, vagy már azért nem pénztártag, mert nyugdíjszolgáltatást igényelt (utóbbi eset fennállását az adóbevallás megfelelő sorában jelölnie kell).

A táblázat 5. és 6. pontjaiban található adatok összegét az adóbevallás 15. sorának (Egyéb jogcímen kapott jövedelem, amely után Ön kötelezett a 17,5%-os szocho megfizetésére) „b” (Bevétel) oszlopába kell beírni. A „d” oszlopba jövedelemként a „b” oszlop 85%-át kell feltüntetni.

Felhívjuk figyelmét, hogy a táblázat 5. és 6. sorában található összeg 85%-ának a 17,5%-át, mint szociális hozzájárulási adót az adóbevallás 19SZJA-09 sorszámú lap 293. sorának „f” és „g” oszlopában fel kell tüntetni és legkésőbb az adóbevallás benyújtásával egyidejűleg meg kell fizetni!

A táblázat 7. pontjában feltüntetett összeget az adóbevallás 65. sorában (A kifizetők által levont adóelőleg összege) kell szerepeltetni.

Figyelemfelhívás, ha a táblázat 5. sorában 0 forintnál nagyobb összeg szerepel!

Amennyiben Önnek 2019.06.30.-ig a Pénztár olyan szolgáltatást nyújtott, mely SZJA kötelezettséget vont maga után (kilépés, pénzkivonás) kifizetéskor a Pénztár a hatályos jogszabályoknak megdelelően számolta ki és vonta le a személyi jövedelemadó (szja) előleget. Mivel az adószámítás és bevallás szabályai 2019.07.01.-től módosultak, ez érinti a teljes 2019-es adóévre az adóbevallásban az szja és a szociális hozzájárulási adó (szocho) kiszámításának módszerét: ez a fizetendő adó összegében a szocho esetében csökkenést, míg az szja esetén utólagos fizetési kötelezettséget eredményez.

Kisorsoltuk az „Évvégi eseti befizetés” nyereményjátékunk nyerteseit:
a Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár részére 2019. november 1. és december 31-ig között legalább 50 000 Ft egyéni tagdíjbefizetést teljesítők közül a következő pénztártagok nyertek a 2020. január 16-án megtartott sorsoláson:

Laptopot nyert:
Korányi László János (Budapest)
Stoll Erik (Miskolc)

Tabletet nyert:
Németh György (Budapest)
Bajcsi Lajos (Budapest)
Tóth Zsolt (Folyás)

Bluetooth hangszórót nyert:
Póczik Imre Balázs (Győrladamér)
Pethő Zoltán (Jánoshalma)
Gerencsér József (Juta)
Kalmár Eszter (Szeged)

A nyeremény átvételével kapcsolatban felvesszük a kapcsolatot pénztártagjainkkal.
Gratulálunk a nyerteseknek!

Pénztártagjaink között, akik 2019. november és december hónapban összesen legalább 50 000 Ft egyéni tagdíjbefizetést teljesítenek, a következő ajándékokat sorsoljuk ki:

– 2 db laptop
– 3 db tablet
– 4 db Bluetooth hangszóró

Tovább növelheti nyerési esélyeit minden további 50 000 Ft befizetésével, mivel tagjaink annyiszor szerepelnek a sorsolásra jogosultak között, ahányszor 50 000 Ft tagdíjnak megfelelő összeget fizettek be. Mivel az utalásokat összevontan kezeljük, így egy összegben és részletekben is teljesítők. Az egyéni befizetések után 20% adókedvezmény vehető igénybe, így az öngondoskodással már biztosan nyer!

A sorsoláson a 2019. december 31-ig beérkező befizetések vesznek részt, ezért a határidőre való tekintettel javasoljuk, hogy a csekkes befizetéseit legkésőbb 2019. december 16-ig, átutalásait 2019. december 20-ig teljesítse.

Nyereményjáték szabályzatunkat itt olvashatja.

2017 júniusában hatályba lépett és 2019. június 25-én módosított és hatályos pénzmosás és terrorizmus finanszírozás elleni törvény (Pmt.) előírása szerint 2019. október 31-ig a Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár köteles elvégezni Pénztártagjai teljeskörű ügyfél-átvilágítását.

Abban az esetben, ha az Ön átvilágítása még nem történt meg vagy adatai nem felelnek meg a valóságnak, esetleg hiányosak, kérjük, hogy a honlapunkról letölthető Adatmódosító nyilatkozaton pótolja. Az Adatmódosító nyilatkozatot kitöltve, aláírva küldje meg a Pénztár részére e-mail üzenetben a nyugdijpenztar.hu@generali.com címre vagy postai úton a 6713 Szeged, Pf. 97 címre. (Amennyiben időközben megszűnt tagsági jogviszonya, akkor nincs szükség adatai utólagos aktualizálására, kérjük ezt a részt tekintse tárgytalannak.)

Felhívjuk szíves figyelmét, hogy a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló 2017. évi LIII. törvény alapján
• a Pénztár az egyéni számla megnyitására jogosult, amíg az ügyfél / tényleges tulajdonos személy-azonosságát igazoló ellenőrzés meg nem történt, ennek hiányában a Pénztár nem nyújthat,
• a Pénztár köteles biztosítani, hogy az ügyfélre és az üzleti kapcsolatra vonatkozóan az azonosítás alapján rendelkezésre álló adatok és okiratok naprakészek legyenek.

Ennek érdekében a Pénztár – legalább ötévente – köteles ellenőrizni az ügyfeleiről rendelkezésre álló adatokat.

A jogszabály szerint a tagsági jogviszony fennállása alatt a tudomásszerzéstől számított öt munkanapon belül köteles értesíteni a pénztárat az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintően bekövetkezett változásról!

A Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár küldötteinek megbízása 2019. szeptember hóban lejár, ezért a pénztár küldöttválasztó részközgyűléseket tart valamennyi küldötti körzetben 2019. augusztus-szeptember hónapokban. A küldötti körzetenként összehívott részközgyűlés (továbbiakban küldöttválasztó gyűlés) feladata a küldöttek és pótküldöttek megválasztása.

A pénztár igazgatótanácsa az alábbi 5 küldötti körzetet alakította ki:
Önálló küldötti körzetet alkotnak az alábbi közigazgatási területi egységek:

I. Küldötti körzet
Győr-Moson-Sopron, Vas, Veszprém, Zala, Somogy és Baranya megye

II. Küldötti körzet
Komárom-Esztergom, Fejér, Tolna, Bács-Kiskun, Csongrád és Békés megye

III. Küldötti körzet
Budapest

IV. Küldötti körzet
Nógrád, Heves, Jász-Nagykun-Szolnok és Pest megye

V. Küldötti körzet
Borsod-Abaúj-Zemplén, Szabolcs-Szatmár-Bereg és Hajdú-Bihar megye

Minden pénztártag állandó lakhelye alapján sorolódik be az adott küldöttválasztó körzetbe. Minden küldöttválasztó egységben egy küldött illetve pótküldött kerül megválasztásra a pénztár küldöttközgyűlésébe.

A választás előkészítése
A pénztár kijelölt küldöttválasztó munkacsoportja ezúton értesíti a pénztártagokat a küldöttválasztásról; egyúttal felhívja a pénztártagokat, hogy abban az esetben, ha küldötti feladatokat kívánnak ellátni, tegyenek erről a pénztár részére írásbeli nyilatkozatot.

SZÁNDÉKNYILATKOZAT
A küldötti jelölést vállaló pénztártag a szándékának nyilvántartásba vétele érdekében az erről szóló nyilatkozatot köteles 2019. július 12-ig a munkacsoport (Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár 1132 Budapest, Váci u. 36-38. címre, vagy nyugdijpenztar.hu@generali.com e-mail címre) részére eljuttatni.

A munkacsoport a megküldött szándéknyilatkozatok alapján küldöttjelölti listát állít össze, amely listát a küldöttválasztási részközgyűléseket összehívó meghívó közzétételével egyidejűleg a pénztár honlapján közzéteszi.

A választás lebonyolítása
A küldöttválasztó gyűlésen a pénztár azonos küldötti körzetéhez tartozó tagjai, a tagok meghatalmazottjai, a küldött/pótküldött-jelöltek, a levezető elnök, a pénztár tisztségviselői és a lebonyolításban közreműködő munkatársai vehetnek részt. A küldöttek és pótküldöttek megválasztása főszabályként a küldöttválasztó gyűlésen résztvevő pénztártagok többségi döntésével történik. A küldöttet és pótküldöttet a jelölőlista alapján a jelenlévő pénztártagok nyílt szavazás útján választják meg. A jelölőlistára a jelölési eljárás befejezését követően a pénztárba belépett tagot a küldöttválasztó gyűlésen is fel lehet venni abban az esetben, ha a jelölőlistára való felkerülést a küldöttválasztó gyűlésen a körzethez tartozó valamennyi jelenlévő tag igenlő szavazatával támogatja.
Ha egy küldöttválasztó egységen belül kettő, vagy kettőnél több tag kerül fel a jelöltlistára, az egyes jelöltekről történő szavazás sorrendjét a levezető elnök határozza meg. Az a jelölt válik küldötté és pótküldötté, aki a gyűlésen résztvevő pénztártagoktól először kapja meg az 50% plusz egy szavazatot. A szavazás két vagy több fordulóban történik, ha a választás első fordulójában egyik jelölt sem kapja meg az 50% plusz egy szavazatot.
Ha második fordulóra kerül sor, akkor az első fordulóban a két legtöbb szavazatot elnyerő jelölt közül a második fordulóban az 50% plusz egy szavazatot elnyerő jelölt válik küldötté illetve pótküldötté. Ha a második fordulóban egyik jelölt sem kapja meg a szükséges többséget, úgy harmadik fordulóban történik a küldött és pótküldött-választás. A harmadik fordulóban a két jelölt közül az a jelölt válik küldötté illetve pótküldötté, aki a másik jelöltnél több szavazatot kap a gyűlésen résztvevő pénztártagoktól. Esetleges szavazategyenlőség esetén ismételt szavazást kell tartani.
A küldött, illetve pótküldött azokat a pénztártagokat képviseli, akik a küldöttválasztó gyűlés időpontjában állandó lakcímük (ennek hiányában állandó tartózkodási helyük) alapján közigazgatásilag az adott küldöttválasztó egységhez tartoznak, továbbá képviseli a küldöttválasztó gyűlés után újonnan belépő, illetve átlépő olyan tagokat, akik állandó lakcímük (ennek hiányában állandó tartózkodási helyük) szerint közigazgatásilag a küldött területi egységéhez tartoznak. Ha a pénztártag állandó lakcíme megváltozik, az új állandó lakcím pénztárhoz történő bejelentésétől a pénztártagot, az új állandó lakcímének megfelelő területi egység küldöttje képviseli.

A küldöttválasztó gyűlés határozatképes, ha azon az adott küldöttválasztó gyűlés illetékességébe tartozó pénztártagok legalább 25%-a plusz egy fő személyesen jelen van, vagy meghatalmazott útján magát képviselteti. Ha az eredeti küldöttválasztó gyűlés meghívója ezt tartalmazza, akkor változatlan napirenddel ismételten összehívott küldöttválasztó gyűlés ugyanazon a napon megtartható és a résztvevők számára tekintet nélkül határozatképes.
A küldöttválasztási részközgyűlésen az adott küldötti körzetbe tartozó tagok személyesen, illetve az adott küldötti körzetbe tartozó tagok meghatalmazottjai teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalt meghatalmazással vehetnek részt.

A küldöttválasztó gyűlésen jelenléti ívet kell készíteni, amely tartalmazza a gyűlésen megjelent tagok nevét, lakcímét, illetve mellékelni kell képviselőjének meghatalmazását. A jelenléti ívet a gyűlés jegyzőkönyvéhez kell csatolni.

A küldöttválasztó gyűlésről jegyzőkönyvet kell készíteni, amely tartalmazza: a) a pénztár nevét, székhelyét,
b) a gyűlés helyét és idejét,
c) a gyűlés levezető elnökének, a jegyzőkönyvvezetőnek, a jegyzőkönyv hitelesítőinek és szavazatszámlálóinak a nevét,
d) a jelenlévők létszámát,
e) a gyűlésen lezajlott fontosabb eseményeket, az elhangzott indítványokat, a felszólalások lényegét,
f) a hozott határozatokat, a jelenlévő szavazók számát, a határozati javaslatokra leadott szavazatok és ellenszavazatok számát, valamint a szavazástól tartózkodók számát.

Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár