pénztártagoknak
Portfóliók és hozamok
Találd meg a hozzád illő portfóliót
Kockázatosabb, de hosszú távon várhatóan magasabb hozamokat eredményező befektetésekben tartanád nyugdíjpénztári megtakarításodat? Vagy inkább a kiszámíthatóbb, egyenletesebb teljesítést részesíted előnyben?
A Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár által kínált Eldorado Standard, Eldorado Abszolút Hozam, Eldorado Medium és Eldorado Business portfóliók közül kiválaszthatod azt, amelyik leginkább megfelel hozamelvárásodnak és kockázatvállalási hajlandóságodnak.
a portfóliók összehasonlítása
* a portfóliónak nincs előre meghatározott összetétele
portfóliók
Eldorado standard
Konzervatív portfólió
Az ELDORADO STANDARD egy konzervatív, alapvetően állampapír alapú portfólió.
A portfólióban a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok aránya a 10 százalékot nem haladhatja meg.
Kockázati besorolás
2-es – alacsony kockázatú
A kockázati besorolás az elmúlt 5 év heti hozamainak alakulásán alapul, nem törvényszerűen megbízható mutatója a jövőbeni kockázatoknak.
Kinek ajánljuk?
A Pénztár ezt a portfóliót azoknak a tagoknak ajánlja,
- akik 3 éven belül nyugdíjszolgáltatást kívánnak igénybe venni,
- akiknek a kockázatvállalási hajlandósága alacsony.
Azon tagok számára, akik a nyugdíjkorhatártól még távolabb vannak és legalább mérsékelt kockázattűrő képességgel rendelkeznek, a Standard portfólió választása hosszabb távon hozamkiesést okozhat az alternatív portfóliókhoz képest.
A portfólióból szolgáltatást igényelni alacsony-mérsékelt veszteségkockázattal jár.
Ajánlott befektetési időtáv
0-5 év
portfóliók
Eldorado Abszolút Hozam
Dinamikusan kezelt portfólió
Az ELDORADO ABSZOLÚT HOZAM portfólió nem rendelkezik stratégiai eszközösszetétellel, célja, hogy a piaci tendenciáktól függetlenül pozitív hozamot érjen el.
A vagyonkezelő a kötvény-, részvény- és egyéb befektetési instrumentumok portfólión belüli súlyarányait, valamint a befektetések régiós és devizális kitettségét dinamikusan változtatja a kedvező befektetési lehetőségek függvényében.
A portfólió összetétele a vagyonkezelő felelőssége.
A vagyonkezelő pozitív hozam elérésére törekszik, de a portfólió által elért hozam várhatóan nem mutat majd törvényszerűen szoros összefüggést a piaci viszonyok alakulásával.
Kockázati besorolás
A portfólió jelenleg nem rendelkezik hozamadatok statisztikáján alapuló kockázati besorolással, várhatóan mérsékelt kockázati szintet képvisel.
Kinek ajánljuk?
A Pénztár ennek a portfóliónak a választását azoknak a pénztártagoknak ajánlja,
- akik 60 év alattiak,
- akik 3 éven belül nyugdíjszolgáltatást nem kívánnak igénybe venni,
- akiknek a kockázatvállalási hajlandósága mérsékelt,
- akik nem rendelkeznek elképzeléssel a nyugdíjpénztári portfóliójuk összetételére vonatkozóan.
Az Eldorado Abszolút Hozam Portfólió választása azon tagok számára okozhat hozamkiesést, akik a nyugdíjkorhatártól még legalább 10 évre vannak és legalább közepes kockázatvállalási hajlandósággal rendelkeznek.
Ajánlott befektetési időtáv
2–7 év
portfóliók
Eldorado Medium
Kiegyensúlyozott portfólió
Az ELDORADO MEDIUM egy kötvény túlsúlyos, kiegyensúlyozott vegyes portfólió.
Hozamelőnye várhatóan a befektetést követő 5–10 éven belül jelentkezik.
A portfólióban a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok aránya a 45 százalékot nem haladhatja meg.
Kockázati besorolás
4-es – közepes kockázatú
A kockázati besorolás az elmúlt 5 év heti hozamainak alakulásán alapul, nem törvényszerűen megbízható mutatója a jövőbeni kockázatoknak.
Kinek ajánljuk?
A Pénztár ennek a portfóliónak a választását azoknak a pénztártagoknak ajánlja,
- akik 60 év alattiak,
- akik akik legalább 3–10 éves időtávban gondolkodnak,
- akik mérsékelt kockázatvállalás mellett szeretnének megtakarítani.
Azok számára, akik a nyugdíjkorhatártól még távolabb vannak, és a magasabb hozampotenciál érdekében elfogadják a közepes árfolyam-ingadozást, az Eldorado Medium portfólió megfelelő választás lehet.
A portfólióból szolgáltatást igényelni mérsékelt veszteségkockázattal jár.
Ajánlott befektetési időtáv
5–10 év
portfóliók
Eldorado Business
Növekedési portfólió
Az ELDORADO BUSINESS egy növekedési jellegű vegyes portfólió.
Magasabb hozam-kockázati profilú eszközök – elsősorban részvények – bevonásával, a Pénztár által vállalható kockázat mellett, a lehető legmagasabb hozam biztosítására törekszik.
A befektetési portfólió kialakítása és kezelése során a hosszú távú szemlélet melletti hozam-maximalizálásra kell törekedni.
A részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok arányának a 35 százalékot meg kell haladnia, de nem lehet több mint 75%.
Kockázati besorolás
5-ös – számottevő kockázatú
A kockázati besorolás az elmúlt 5 év heti hozamainak alakulásán alapul és így nem törvényszerűen megbízható mutatója a jövőbeni kockázatoknak.
Kinek ajánljuk?
A Pénztár ennek a portfóliónak a választását azoknak a pénztártagoknak ajánlja,
- akik 55 év alattiak,
- akiknek a kockázatvállalási hajlandósága a közepesnél nagyobb,
- akik a magasabb hosszú távú hozam reményében el tudják viselni az átmeneti veszteségeket is.
A portfólió választása azon pénztártagok számára, akik a nyugdíjkorhatárhoz 10 évnél közelebb vannak, közepes veszteségkockázatot jelent.
Ajánlott befektetési időtáv
10–15 év
fontos infók
Érdemes tudnod
- Ha a belépési nyilatkozaton nem választasz portfóliót, automatikusan az Eldorado Medium portfólióba kerülsz besorolásra.
- Egyszerre csak egy portfóliót választhatsz, az egyéni számládon lévő összeget nem lehet több portfólió között megosztani.
- A belépéshez kapcsolódó portfólióválasztás díjmentes.
- Portfóliót negyedévente válthatsz január 1-jei, április 1-jei, július 1-jei és október 1-jei fordulónappal.
- A portfólióváltási kérelemnek a fordulónapot megelőzően legalább 3 munkanappal be kell érkeznie a Pénztárhoz.
- Az egyedi portfólióváltás költsége az egyéni számla értékének egy ezreléke, de legfeljebb 2 000 Ft.
Fontos információ
A részvénytartalomra vonatkozó adatok azért mutathatnak eltérést a táblázatokban és a szöveges leírásban, mert a részvény befektetési alapok részvénytartalma jellemzően 85%.
A rendszerrel kapcsolatos részletes szabályokat a Generali Önkéntes Nyugdíjpénztár Választható portfólió szabályzata tartalmazza.
Kapcsolódó dokumentumok
Hozamadatok
2025
2024
2023
2022
2021
2020
Bruttó hozamráta:
A befektetéseken elért hozam százalékos mértéke, a vagyonkezelési tevékenység teljesítményét mutatja.
Nettó hozamráta:
A bruttó hozamrátából a vagyonkezeléssel kapcsolatos költségek levonása után kapott hozamráta. (Az egyéni számlákon ennek idő és vagyonarányos része kerül jóváírásra hozamként.)
Referencia hozamráta:
A pénztár a Befektetési politikájában meghatározza, hogy az egyes portfoliók milyen eszközökbe, eszközcsoportokba és milyen arányban kívánják befektetni az adott portfolió vagyonát. A pénztár minden eszközcsoporthoz kiválaszt egy mutatót az un. referenciaindexet, amely a kezelt portfolió összetételét jellemző, összetételét tükröző tőkepiaci index, vagy több tőkepiaci index kombinációja. Ez az un. benchmark, amellyel összehasonlítható a vagyonkezelői teljesítmény (a bruttó hozam).
Átlagos 10/15 éves hozamráták:
A megfelelő hozamráták mértani átlagolásával számított 10/15 éves átlagos hozamráta érték.
Bővebben a Pénztár Befektetési Politikájában, illetve Választhatós Portfóliós szabályzatában tájékozódhat.
2019
2018
2017
2016
2015
2014
Segítségre van szükséged?
Kérdésed van?
Segítünk.
Elérhető, emberi ügyfélszolgálat
96% feletti hívásfogadási arány, e-mailes megkeresésekre és visszahívásokra jellemzően 24 órán belüli válasz.
Csatlakozz hozzánk
Facebookon is!
Csatlakozom
